1 | El beneficiario final se vuelve protagonista

La UIF y el SAT intensificarán la verificación del beneficiario final: nuevas reglas exigirán datos estandarizados y comprobables en los avisos de actividades vulnerables y en reportes a la CNBV. El DOF ya ha referenciado el concepto de “propietario real” en lineamientos previos, anticipo de obligaciones más estrictas para 2025. Diario Oficial de la Federación
Cómo prepararte

• Actualiza tus formularios KYC/KYB para capturar controladores directos e indirectos.

• Implementa validación documental automática (INE, pasaporte, actas constitutivas).

2 | Boom del RegTech local

El mercado mexicano de RegTech crecerá a doble dígito (CAGR 17‑19 %) y podría superar los US $970 millones en 2029, impulsado por IA con emprsas como https://artu.ai/, big data y análisis en tiempo real. GlobeNewswireGlobeNewswire
Cómo prepararte

• Evalúa soluciones que integren IA para reducir falsos positivos.

• Prioriza APIs abiertas para evitar “vendor lock‑in”.

3 | Open Finance + CNBV: datos en tiempo real

Las iniciativas de open banking se amplían hacia open finance; la CNBV ya discute reglas de intercambio seguro de datos más allá de las IFPE. Esto abre la puerta a monitoreo transaccional en tiempo real y a nuevas métricas de riesgo basadas en comportamiento. LinkedIn
Cómo prepararte

• Diseña una arquitectura que reciba eventos vía webhooks y los procese sincrónicamente.

• Ajusta tu matriz de riesgo para incluir variables de comportamiento (geolocalización, device‑fingerprinting).

4 | Certificaciones ISO de cumplimiento llegan al mainstream

Normas como ISO 37301 (sistemas de gestión de compliance) y ISO 37001 (anticorrupción) dejan de ser “nice to have”. Empresas mexicanas de energía y banca ya las adoptan para demostrar gobernanza y atraer inversión ESG. Latin Counsel
Cómo prepararte

• Realiza un gap‑assessment contra ISO 37301 antes de iniciar la certificación.

• Integra módulos de auditoría continua: políticas, controles y evidencias trazables.

5 | IA generativa, ahora sujeta a auditoría

Tras los primeros usos de ChatGPT en atención al cliente y soporte legal, los reguladores exigirán auditorías de modelos (sesgos, explicabilidad, ciberseguridad). Deloitte anticipa que las instituciones financieras tendrán que reportar los controles de IA al Consejo de Administración. Deloitte United States
Cómo prepararte

• Documenta datasets, procesos de entrenamiento y métricas de precisión.

• Implementa un comité interno de ética y una bitácora de incidencias de IA.

Próximos pasos prácticos

AcciónHorizonteImpactoMapear beneficiario final con software especializado1‑3 mesesEvita multas por omisión de datosAdoptar regtech con IA y APIs3‑6 meses­‑70 % horas de revisiónDiseñar roadmap de certificación ISO 373016‑9 mesesMejora reputación y acceso a capital ESGEstablecer política de gobernanza de IA6‑12 mesesCumplimiento anticipado y reducción de riesgo legal