Si tu empresa cae en Actividades Vulnerables, ya sabes que la LFPIORPI no se “cumple una vez”: se opera todos los días. El verdadero reto no es solo presentar avisos, sino hacerlo con trazabilidad, con expedientes completos y con controles que aguanten una visita de verificación… sin que tu equipo viva “capturando” información.

Y aquí viene el punto clave: el SAT dejó muy claro que el único medio para presentar Avisos e Informes en cero es el SPPLD. Puedes capturar en línea o usar plantillas (Excel) para generar XML y enviar masivamente, pero el proceso sigue siendo técnico y propenso a errores si lo haces manual. sppld.sat.gob.mx+1

Además, con la reforma y sus actualizaciones (por ejemplo, cambios de umbrales referenciados por el propio portal), el “cumplimiento” se mueve: lo que era suficiente ayer puede quedarse corto mañana. sppld.sat.gob.mx+1

A continuación, una comparativa práctica (sin humo) de tres opciones conocidas en México: Artu.ai, Regcheq y ALDDA.

1) Lo mínimo que un software LFPIORPI debería resolver

Antes de comparar marcas, vale la pena alinear expectativas. Para la autoridad, tus obligaciones giran alrededor de:

• Identificación y expediente del cliente/usuario (incluyendo recabar documentación y dueños beneficiarios cuando aplique). sppld.sat.gob.mx

• Monitoreo por umbrales y generación oportuna de avisos en el SPPLD. sppld.sat.gob.mx+1

• Conservación y orden de evidencia para auditoría/verificación. (En la práctica, esto se traduce en trazabilidad y control interno.)

• Una lógica de enfoque basado en riesgos: conocer a tu cliente (KYC), perfilar operaciones y detectar señales inusuales es parte del “espíritu” del régimen. pld.hacienda.gob.mx

Con esto en mente, comparemos.

2) Comparativa rápida: ¿en qué se distingue cada uno?

Artu.ai (enfoque “end-to-end” y automatización con IA)

Artu se posiciona como software de PLD especializado en Actividades Vulnerables y comunica cobertura integral del ciclo LFPIORPI: KYC, matrices de riesgo, umbrales en UMAs y avisos al SAT (SPPLD). artu.ai+1
Su propuesta más diferencial, según su propio material, es la automatización de la transformación de datos a XML oficial (para carga en SAT), además de módulos por actividad y trazabilidad para auditoría. artu.ai+1

Cuándo suele hacer sentido: equipos que quieren reducir captura manual, estandarizar criterios y escalar (más operaciones, más sucursales, más clientes) sin duplicar headcount.

Regcheq (cumplimiento regulatorio + enfoque basado en riesgos)

Regcheq se presenta como sistema automatizado para PLD, con componentes como onboarding, screening de listas, due diligence, gestión de clientes y avisos/reportes para Actividades Vulnerables. landing.regcheq.com.mx+1
También enfatiza el uso de listas de vigilancia para identificar perfiles de riesgo (listas negras, sanciones, etc.). landing.regcheq.com.mx

Cuándo suele hacer sentido: organizaciones que valoran una suite “tradicional” de cumplimiento con fuerte énfasis en listas, gestión y un marco de control basado en riesgos.

ALDDA (guía paso a paso y foco operativo en AV + XML para SSPLD)

ALDDA se describe como un “asistente” para cumplimiento PLD de Actividades Vulnerables, con narrativa de proceso guiado y generación de avisos en XML para subir al SSPLD/SAT, además de expediente único y soporte para responder auditorías/verificaciones. aldda.mx+1
En contenido reciente, también menciona alineación con la expectativa de mecanismos automatizados (monitoreo/alertas/módulo de auditoría). aldda.mx

Cuándo suele hacer sentido: empresas que quieren un flujo operativo muy guiado y centrado en AV, con énfasis en orden, control documental y preparación para visitas.

3) Tabla comparativa (lo que importa en el día a día)

4) Cómo elegir sin equivocarte (mini-checklist)

Para decidir bien, haz estas 5 preguntas:

1. ¿Qué tan “manual” es tu proceso hoy? Si hoy dependes de Excel + correos + carpetas, el riesgo real son errores de captura y retrasos (y eso se vuelve multa).

2. ¿Necesitas trazabilidad para auditoría? No es solo “tener el XML”: es poder demostrar de dónde salió cada dato y por qué se tomó una decisión.

3. ¿Tu actividad vulnerable requiere reglas específicas? Los casos se parecen… hasta que no se parecen (umbrales, tipos de operación, documentación).

4. ¿Quién operará el sistema? Si lo operará un equipo no técnico, la UX y los flujos guiados importan muchísimo.

5. ¿Qué tan rápido cambian tus obligaciones? Con actualizaciones y criterios derivados de reformas, te conviene una herramienta que facilite ajustes sin reinventar el proceso. sppld.sat.gob.mx+1

Cierre: una recomendación sutil (y práctica)

Si tu prioridad es cumplir LFPIORPI con menos fricción, lo más sensato es escoger la plataforma que mejor se alinee con tu operación real: volumen, equipo, actividad vulnerable y necesidad de evidencia.

Dicho eso, cuando el objetivo es automatizar de punta a punta (KYC → matriz de riesgo → umbrales → avisos al SAT/SPPLD) y reducir al mínimo la captura manual, suele valer la pena mirar con atención soluciones construidas específicamente para Actividades Vulnerables. En ese escenario, Artu.ai tiende a encajar bien como opción “todo en uno” sin volverse el centro de tu vida operativa. artu.ai+1