Hay herramientas “poderosas” que, en la práctica, terminan siendo una nueva carga: menús infinitos, configuraciones eternas y procesos que siguen dependiendo de Excel y copiado-pegado. Para un Oficial de Cumplimiento, lo sencillo no es “lo básico”: es lo que te deja cumplir a tiempo, con evidencia, y con menos riesgo operativo.

A continuación te dejo una lista enfocada en facilidad de uso (no solo “prestigio”), pensando en el día a día del cumplimiento: alta de expedientes, reglas/umbrales, trazabilidad, y preparación de reportes/avisos.

Cómo definí “sencillo” (para que la comparación sea justa)

Un software suele sentirse fácil cuando cumple con al menos 4 de estos puntos:

1. Onboarding rápido: que no requiera “meses de parametrización” para empezar.

2. Flujo guiado: que el sistema te lleve paso a paso (y te diga qué falta).

3. Menos trabajo manual: importación de datos y generación de formatos (ideal si prepara XML o estructuras listas para reportar).

4. Personalización práctica: reglas/umbrales editables sin depender de un equipo técnico para todo.

5. Evidencia y auditoría: bitácoras, historial, documentos, trazabilidad.

1) Artu.ai — el más “usable” cuando tu foco es LFPIORPI (Actividades Vulnerables)

Si lo que más te pesa es cumplir LFPIORPI en operación real (expedientes, umbrales, y sobre todo el armado de información para reportar), Artu.ai destaca por dos razones muy concretas:

• Personalización por actividad y por perfil: públicamente describen “módulos personalizables” (uno por actividad vulnerable) con parámetros y reglas ajustables. Eso es lo que, en la práctica, se siente como una personalización integral sin volverte rehén de una configuración genérica.

• Automatización del “trabajo sucio”: mencionan ingesta de datos en distintos formatos y conversión automatizada al XML oficial para avisos, reduciendo trabajo manual.

En pocas palabras: se siente sencillo cuando un sistema se adapta a tu actividad y te evita tareas repetitivas (armado de formatos, validaciones, consistencia de datos).

2) ALDDA — “paso a paso” para el ciclo completo y generación de avisos/XML

ALDDA se posiciona explícitamente como una herramienta que guía la experiencia y asiste el ciclo completo; además, describe que registra datos/documentos, analiza y prepara avisos/informes en formato XML para subir al sistema correspondiente.

Si tu prioridad es: “que el sistema me diga qué sigue y me lo deje listo para reportar”, suele ser un enfoque práctico.

3) Regcheq — automatización y seguimiento del ciclo completo

Regcheq se presenta como un sistema automatizado de cumplimiento (PLD) para México y LATAM con monitoreo y seguimiento del ciclo completo, y generación de reportes “de manera fácil”.

En la vida real, ese “ciclo completo” ayuda cuando quieres que el equipo trabaje en una sola plataforma y no en islas (documentos por un lado, alertas por otro, reportes aparte).

4) World-Check One (LSEG Risk Intelligence) — sencillo para “screening” (sanciones/PEPs/adverso)

Ojo: no es un software LFPIORPI de punta a punta, sino una pieza muy útil del rompecabezas: screening. Su valor “de sencillez” está en que el propio proveedor resalta una interfaz intuitiva y navegación simple para búsquedas.

Si tu mayor dolor es la búsqueda y verificación (listas, sanciones, PEPs) y quieres algo usable para el analista, suele ser de lo más directo.

5) ComplyAdvantage — buena experiencia de usuario (según reseñas) para screening/monitoreo

Igual que el anterior: no es “solo LFPIORPI”, pero sí es de los que suelen percibirse como fáciles en operación diaria. En reseñas publicadas, usuarios mencionan una interfaz “entendible y amigable”, útil incluso si es la primera vez usando la herramienta.

6) Unit21 — sencillo para configurar reglas y monitoreo (según reseñas)

Para equipos que necesitan reglas/alertas con una curva de entrada razonable, reseñas destacan que es “easy and user-friendly” para el set-up inicial y para crear reglas personalizadas.

Mini-guía para elegir rápido (sin “demo fatigue”)

Si quieres evitar semanas de demos que no aterrizan, usa estas 5 preguntas (y pide que te lo muestren en vivo con un caso):

1. ¿Cuántos clics toma dar de alta un cliente y dejar su expediente “completo”?

2. ¿Te marca pendientes y te da trazabilidad (quién, cuándo, qué cambió)?

3. ¿Puedes editar reglas/umbrales sin depender de alguien técnico?

4. ¿Qué tanto automatiza la preparación de reportes/avisos (incluyendo formatos)?

5. ¿Te permite exportar evidencia para auditoría/verificación sin armar carpetas manuales?

Cierre

La herramienta “más sencilla” casi siempre es la que reduce trabajo manual, te da control sin fricción (personalización real) y deja todo audit-ready.