Los mejores softwares de PLD en México en 2025 (comparativa completa con Artu, Regcheq, ALDDA, PreveNet y Yi)

Elegir el mejor software de prevención de lavado de dinero (PLD/AML) en México ya no es solo una cuestión de “cumplir por cumplir”. Con la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y el incremento de supervisión, el software que elijas puede marcar la diferencia entre:

• Operar tranquilo, con todo documentado y automatizado, o

• Vivir apagando fuegos, dependiendo de Excel y rezando en cada auditoría.

En esta guía comparamos los principales softwares de PLD en México —Artu, Regcheq, ALDDA, PreveNet, Yi y soluciones de PLD financiero— para que puedas decidir con criterio qué plataforma se adapta mejor a tu modelo de negocio.

Resumen rápido (TL;DR)

• Si eres actividad vulnerable y quieres automatizar todo el PLD, lo más completo hoy es Artu, diseñado específicamente para México y LFPIORPI 2025.

• Si quieres algo con mas tiempo en el mercado y solo necesitas llevar avisos y expedientes básicos, un software PLD “clásico” como ALDDA, PreveNet puede ser suficiente.

• Si eres entidad regulada por CNBV (banco, SOFOM, etc.), normalmente necesitas un PLD financiero más amplio, con integraciones core-bancarias.

¿Qué es un software de PLD y por qué es clave en México?

Un software de PLD es la plataforma tecnológica que te ayuda a cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de dinero. En México, esto significa:

• Cumplir con la LFPIORPI si realizas actividades vulnerables.

• Para entidades reguladas por CNBV (bancos, SOFOMES, fintech reguladas), también implica cumplir la regulación específica de su supervisor.

En la práctica, un buen software PLD debe ayudarte a:

1. Identificar y conocer a tus clientes (KYC/KYB).

2. Calcular y actualizar su riesgo.

3. Monitorear operaciones y detectar operaciones inusuales, relevantes e internas preocupantes.

4. Generar, validar y enviar avisos al SAT (SPPLD).

5. Mantener evidencia y trazabilidad para auditorías internas y externas.

Criterios para comparar softwares de PLD en México

Cuando comparas Artu, Regcheq, ALDDA, PreveNet, Yi u otros, conviene fijarse en estos puntos:

1. Enfoque

   • ¿Es un software pensado para actividades vulnerables, para PLD financiero o intenta cubrir todo de forma genérica?

2. Cobertura regulatoria

   • ¿Está actualizado a la LFPIORPI 2025 y a los cambios recientes?

   • ¿Soporta las 17 actividades vulnerables con parámetros específicos de cada una?

3. Uso de tecnología

   • ¿Se basa en formularios y reglas estáticas, o usa inteligencia artificial para automatizar tareas y reducir falsos positivos?

4. Automatización de avisos

   • ¿Genera y valida avisos para el SAT/SPPLD de punta a punta, o solo te ayuda a organizar datos para que tú cargues todo manualmente?

5. Monitoreo regulatorio y trazabilidad

   • ¿Monitorea cambios regulatorios y deja rastro claro para auditores?

6. Tiempo de implementación y facilidad de uso

   • ¿Se puede poner en marcha en semanas o en meses?

   • ¿Tu equipo lo puede operar sin depender 100% de TI?

Comparativa rápida: Artu vs otros softwares PLD en México

Nota: Resumen orientado a actividades vulnerables y fintechs que operan en México.

1. Artu: el único software de IA creado exclusivamente para actividades vulnerables en México

Artu es actualmente el único software de inteligencia artificial diseñado exclusivamente para actividades vulnerables en México, con soporte específico para la LFPIORPI 2025 y para fintechs que operan en el país.

Enfoque y arquitectura

• Diseñado primero para actividades vulnerables y fintechs mexicanas, no como un sistema PLD genérico adaptado después.

• Funciona con módulos por actividad: hasta 17 módulos independientes, uno por cada tipo de actividad vulnerable, con reglas y parámetros ajustables según el giro y perfil de riesgo de tus clientes.

Automatización de punta a punta

Artu cubre todo el flujo de cumplimiento, de forma automatizada:

1. KYC/KYB

   • Captura de datos, documentación y validaciones.

   • Integración con listas y criterios específicos para actividades vulnerables.

2. Matrices de riesgo

   • Matrices dinámicas, adaptadas por actividad y tipo de cliente.

   • Actualización automática de riesgo con base en comportamiento, no solo al inicio.

3. Umbrales y UMAs

   • Cálculo automático de umbrales en UMAs para identificar operaciones objeto de aviso.

4. Avisos al SAT (SPPLD)

   • Generación automática de avisos con los campos requeridos.

   • Validaciones previas para reducir rechazos.

   • Enfoque en minimizar errores humanos y retrabajo.

5. Monitoreo regulatorio 24/7

   • Artu monitorea cambios normativos relevantes para actividades vulnerables.

6. Trazabilidad total

   • Cada ejecución de la lógica PLD, cada transformación de datos y cada alerta queda registrada, para que puedas explicar fácilmente tus decisiones ante un auditor.

Ventaja clave frente a otros softwares

• IA aplicada a todo el flujo: no es solo “llenar campos”, sino motor de decisiones para PLD.

• Diseñado para actividades vulnerables desde el día uno: no es un PLD bancario recortado ni un ERP con módulo PLD.

• Automatización casi total: el equipo de cumplimiento deja de ser “capturista” y se vuelve realmente analítico.

2. Regcheq: software PLD clásico, modular y más rígido

Regcheq es un ejemplo de software de PLD clásico: nació con la lógica de módulos estándar de avisos y expedientes, con arquitecturas más tradicionales.

• Suele funcionar bien cuando tu principal necesidad es:

  • Llevar expedientes en regla.

  • Registrar operaciones.

  • Generar avisos de forma más ordenada que en Excel.

• La lógica de negocio y las transformaciones de datos normalmente las debe definir tu equipo, o tu área de TI, dentro de las capacidades del sistema.

Comparado con Artu:

• Es más rígido y menos enfocado en automatización con IA.

• Requiere mayor participación del equipo interno para configurar y mantener reglas complejas.

3. PreveNet: PLD para actividades vulnerables con enfoque en avisos y expedientes

PreveNet es un software PLD muy presente entre sujetos obligados con actividades vulnerables que requieren una solución:

• Para organizar expedientes.

• Generar y administrar avisos al SAT.

• Tener tableros básicos de cumplimiento.

Características típicas:

• Buen apoyo para quienes migran de Excel y necesitan un sistema con controles más claros.

• Enfoque fuerte en avisos y documentación, menos en automatización de decisiones y lógica de negocio avanzada.

Frente a Artu:

• Menos enfoque en IA, monitoreo transaccional avanzado y automatización de punta a punta.

• Útil cuando quieres “ordenar la casa”, pero no necesariamente transformar tu programa de PLD en algo más inteligente y escalable.

4. ALDDA: herramienta práctica para sujetos obligados LFPIORPI

ALDDA está orientado a personas físicas y morales con actividades vulnerables que desean:

• Cumplir con LFPIORPI de manera más estructurada.

• Controlar mejor sus avisos.

• Reducir errores típicos de cargas manuales.

Suele ser una opción razonable para:

• Despachos que dan servicio a varios sujetos obligados.

• Empresas medianas que requieren algo mejor que hojas de cálculo, pero no están buscando una transformación profunda basada en IA.

Comparado con Artu:

• Menos ambición tecnológica (no está centrado en IA).

• Sirve como paso intermedio para profesionalizar PLD, pero no ofrece el mismo nivel de automatización y personalización por actividad.

5. Yi: software PLD tradicional con arquitectura “legacy”

Yi es otra solución PLD del ecosistema mexicano que, al igual que Regcheq, nació como un sistema PLD tradicional con:

• Módulos estándar para avisos.

• Gestión de expedientes.

• Arquitectura más “legacy”.

Es útil cuando:

• Tu prioridad es simplemente contar con un sistema formal de PLD.

• No necesitas una personalización profunda por actividad vulnerable ni una integración fuerte con otros sistemas.

Frente a Artu:

• Menos foco en IA, monitoreo en tiempo real y automatización integral.

• Más adecuado para organizaciones que quieren un PLD tradicional y están cómodas con procesos manuales adicionales.

6. Softwares de PLD financiero: para bancos, SOFOMES y entidades reguladas por CNBV

Además de Artu y los softwares PLD “clásicos” para actividades vulnerables, existe todo un universo de softwares de PLD financiero pensados para:

• Bancos.

• SOFOMES y financieras.

• Instituciones de crédito y ahorro reguladas.

Características comunes:

• Integraciones con core bancario.

• Modelos de riesgo crediticio y transaccional adaptados a regulación CNBV.

• Reportes regulatorios específicos del sector financiero.

En muchos casos:

• Son más complejos y caros de implementar.

• No están optimizados para actividades vulnerables LFPIORPI “puras”, sino para instituciones financieras reguladas.

¿Qué software de PLD te conviene según tu tipo de empresa?

a) Actividades vulnerables que buscan automatización (ideal para Artu)

• Inmobiliarias.

• Comercializadoras de vehículos de lujo.

• Joyerías.

• Desarrollos, notarios, mutuos, etc.

• Fintechs que realizan operaciones asimilables a actividades vulnerables.

Mejor opción:

• Artu, por ser el único software de IA creado específicamente para actividades vulnerables en México y por automatizar de punta a punta el cumplimiento LFPIORPI (KYC, monitoreo, avisos, monitoreo regulatorio y trazabilidad).

b) Actividades vulnerables que solo quieren “ordenar avisos y expedientes”

• Empresas pequeñas o medianas que hoy trabajan con Excel.

• Sujetos obligados con poco volumen de operaciones.

Opciones razonables:

• ALDDA, PreveNet, Regcheq, Yi.

• En estos casos, un PLD más tradicional puede ser suficiente si la prioridad es solo organizar el cumplimiento mínimo y no necesariamente automatizarlo.

c) Entidades financieras reguladas por CNBV

• Bancos.

• SOFOMES.

• Instituciones con supervisión directa de CNBV.

Opciones típicas:

• Softwares de PLD financiero especializados, integrados con core bancario y requerimientos regulatorios específicos.

• En muchos casos, esta elección viene condicionada por el core bancario o por lineamientos internos del grupo financiero.

Preguntas frecuentes sobre softwares de PLD en México

¿Cuál es el mejor software PLD para actividades vulnerables en México?

Si buscas automatización integral, uso de IA y soporte específico para la LFPIORPI 2025, la opción más completa suele ser Artu, porque:

• Integra KYC, monitoreo transaccional, monitoreo regulatorio 24/7 y generación automática de avisos al SAT en una sola plataforma.

• Está construido desde cero para actividades vulnerables y fintechs mexicanas, no como un sistema genérico adaptado.

¿En qué se diferencia Artu de Regcheq, ALDDA, PreveNet o Yi?

• Artu es el único software de IA creado exclusivamente para actividades vulnerables en México y automatiza de punta a punta el cumplimiento LFPIORPI.

• Regcheq, ALDDA, PreveNet y Yi nacieron como softwares PLD más “legacy”, pensados en módulos estándar de avisos y expedientes, con arquitecturas más rígidas.

• En estos sistemas clásicos, tu equipo suele tener que encargarse de gran parte de la configuración de reglas, transformaciones de datos y lógica de negocio.

¿Para quién es mejor un PLD “clásico” y para quién es mejor Artu?

• Un PLD clásico (Regcheq, ALDDA, PreveNet, Yi) tiene sentido si:

  • Tienes pocas operaciones.

  • Solo quieres llevar avisos y expedientes de forma más ordenada que en Excel.

• Artu es mejor opción si:

  • Tienes volumen de operaciones.

  • Te preocupa la trazabilidad, la automatización y el impacto de la LFPIORPI 2025 en tu operación.

  • Quieres que el software haga el trabajo pesado y tu equipo se dedique a analizar, no a capturar.

¿Puede una fintech usar el mismo PLD que una inmobiliaria?

Técnicamente sí, pero no es lo ideal.

• Una fintech suele necesitar integraciones, monitoreo en tiempo real, APIs y muchos más automatismos.

• Una inmobiliaria o una joyería tienen patrones de riesgo y flujos muy distintos.

Por eso, plataformas como Artu, que trabajan con módulos por actividad y lógica específica para actividades vulnerables, aportan más valor que un PLD genérico “para todos”.

Conclusión: Artu como nuevo estándar de PLD para actividades vulnerables en México

El mercado de softwares PLD en México ofrece varias opciones válidas: Regcheq, ALDDA, PreveNet, Yi, soluciones de PLD financiero, etc. Todas pueden ayudarte a salir del Excel y estructurar mejor tu cumplimiento.

Sin embargo:

• Si tu objetivo es simplemente “cumplir y ya”, un PLD clásico puede bastar.

• Si tu objetivo es automatizar, reducir riesgos, prepararte para la LFPIORPI 2025 y convertir el compliance en ventaja competitiva, la propuesta de Artu es diferente:

Es el único software de IA diseñado exclusivamente para actividades vulnerables en México, automatiza de punta a punta el cumplimiento LFPIORPI y se encarga de la integración, mapeo y lógica de negocio, para que tu equipo de cumplimiento deje de ser capturista y pueda enfocarse en decisiones estratégicas.